از مدتی قبل پرونده هایی در مرکز انتظامی تشکیل شد که محتویات آن ها، از کلاهبرداری های گسترده از طریق دریافت وام های کم بهره اینترنتی حکایت می کرد. با افزایش مالباختگان، گروهی تخصصی از افسران زبده دایره تجسس و اطلاعات کلانتری شهید هاشمی نژاد مشهد، با راهنمایی ها و دستورهای ویژه سرهنگ حبیب فرخی (رئیس کلانتری) تحقیقات ریزبینانه ای را برای ریشه یابی ماجرای وام های ۴ درصدی آغاز کردند.
آنان در اولین مرحله از اقدامات پلیسی به واکاوی موضوع پرداختند و به اسنادی دست یافتند که نشان می داد فردی به نام «جواد» با توسل به شگردهای متقلبانه، مبالغ میلیاردی را به حساب بانکی خود و دیگران واریز کرده است که آثاری از رسیدهای جعلی نیز در پرونده مذکور به چشم می خورد.
در همین حال یکی از مالباختگان که مدعی بود به همراه ۵ تن از اعضای خانواده و یکی از دوستانش هدف کلاهبرداری فردی به نام «جواد» قرار گرفته است، درباره چگونگی ماجرا به افسران گروه ویژه پلیس گفت: «آن جوان که حدود ۳۴ سال سن دارد با وعده پرداخت وام ۷۰۰ میلیون تومانی از بانک "ر" با کارمزد ۴ درصد برایمان حساب اینترنتی باز کرد و سپس مراحل دریافت وام را به ثبت رساند. او همچنین به خاطر هزینه های خرید جواز، کسر کارمزد، جریمه ناشی از ورود غیرمجاز به سامانه بانک طی مدت ۱۰ روز مبلغ ۱۴۰ میلیون تومان از ما درخواست کرد که من به حساب بانکی "جواد" واریز کردم و حتی مراحل بارگذاری از طریق گوشی تلفن را دیدم و او رسید واریزی پول از طریق ساتنا را هم برایم ارسال کرد. ولی بعد از گذشت ۲۴ ساعت وقتی دیدم مبلغ مذکور به حساب بانکی ام نیامد، موضوع را پیگیری کردم که مدعی شد مبلغ مذکور برگشت خورده است و فعلا به خاطر شرایط جنگی کشور وام های بانکی "ر" پرداخت نمی شود. بعد از این ماجرا وقتی من با جدیت به دنبال وجوه پرداختی بودم که به حساب خودش واریز شده بود، پیشنهاد وام فوری بانک "م" را مطرح کرد که من دچار تردید نشوم. او سپس با همان شگرد قبلی و با خرید امتیاز ۵ مرحله ای، مبلغ ۵۰۰ میلیون تومان وام را برایم ثبت کرد اما چون سیم کارت در اختیار وی بود و به رمز بانکی دسترسی داشت، مبلغ ۴۸۰ میلیون تومان واریزی بانک "م" را به حساب خودش انتقال داده بود. من هم تا دو روزی برای ترس از ورود غیرمجاز به برنامه بانکی، حساب خودم را بررسی نکردم. زمانی هم که متوجه ماجرا شدم، او دیگر به تلفن هایم پاسخ نداد و ...»
در ادامه این ماجرا و با تدابیر رئیس کلانتری، یکی از افرادی که توسط جوان ۳۴ ساله مذکور اغفال شده بود، با وی برای دریافت وام ۴ درصدی تماس گرفت و بدین ترتیب عملیات اطلاعاتی نیروهای کلانتری شهید هاشمی نژاد آغاز شد. آن ها در حالی متهم به کلاهبرداری را به دام انداختند که در محل قرار صوری حاضر شده بود.
همزمان با انتقال وی به مقر انتظامی، یکی از مالباختگان زاویه دیگری از ماجرای کلاهبرداری های اینترنتی را فاش کرد و گفت: «من برای اطمینان از مراحل واگذاری وام به دفتر کار (دریافت وام) در بلوار معلم رفتم و با یک دفتر بزرگ با چند کاربر روبرو شدم که همه آن ها به طور عادی و معمولی مشغول کار بودند. اما زمانی که موضوع کلاهبرداری لو رفت، مدیر آن دفتر ادعا کرد "جواد" فقط به عنوان معرف و جذب مشتری به دفتر رفت و آمد می کرد و اقدامات او کاملا مجرمانه است ...»
به گزارش روزنامه خراسان، در همین حال مالباخته ۳۷ ساله ای که در زمینه سیم کشی اتومبیل فعالیت دارد با مراجعه به کلانتری شهید هاشمی نژاد گفت: «جوانی به نام "جواد" خودرواش را برای تعمیر نزد من آورد و در حالی با هم آشنا شدیم که او ادعا کرد می تواند وام با بهره ۴ درصدی برایم تهیه کند. بعد از گذشت چند روز دوباره تماس گرفت و سیم کارت و کارت ملی ام را درخواست کرد تا در اختیارش بگذارم. بالاخره پانزدهم فروردین مبلغ وام به حساب بانکی ام واریز شد اما بدون این که من در جریان باشم مبلغ ۵۰۰ میلیون تومان از حسابم به حساب بانکی فرد دیگری به نام "امیر" انتقال داده بود! هنگامی که در جریان موضوع قرار گرفتم، او دیگر به تلفن هایش پاسخ نداد و من تازه فهمیدم که در دام کلاهبرداری گرفتار شده ام ...»
جوان ۳۶ ساله دیگری که او نیز در رشته خدمات فنی خودرو فعالیت دارد، درباره این ماجرا گفت: «من از طریق همکارم با "جواد" آشنا شدم. در همین مدت کوتاه آشنایی او از من خواست برای دریافت وام ۴ درصدی کارت ملی و سیم کارتم را در اختیارش بگذارم. زمانی که نرم افزار بانک را روی گوشی تلفنم نصب کرد، چند روزی منتظر اعتبارسنجی بودم که در تاریخ پانزدهم فروردین ۵۰۰ میلیون تومان برایم واریز شد. اما در همان لحظه از حساب بانکی ام برداشت و به حساب فردی به نام "امیر" انتقال یافت. زمانی که با "جواد" تماس گرفتم، او بهانه های مختلفی را مطرح کرد و بعد هم دیگر پاسخگو نبود ...»
متهم ۳۱ ساله نیز در بازجویی های تخصصی افسران زبده کلانتری، جرایم خود را پذیرفت و گفت: «قبول دارم افرادی را جذب می کردم و بعد از گرفتن وام، مبالغ را به حساب خودم و افراد دیگری انتقال می دادم.»
این جوان متهم به کلاهبرداری که سابقه جرایم اینترنتی و کلاهبرداری را دارد، در ادامه اعترافاتش ۳ عضو دیگر باند کلاهبرداری را به پلیس لو داد و اضافه کرد: «در زمینه امتیاز و تخلیه پول، خرید امتیاز، و برداشت از حساب بانکی، انجام مراحل تراکنش، ثبت مدارک جعلی و ارسال رسید جعلی با من همکاری می کردند.»
تلاش پلیس با دستورهای مقام قضایی برای دستگیری دیگر اعضای این باند و کشف جرایم احتمالی دیگر آنان همچنان ادامه دارد.
